Kontoverifiering på casino (KYC)

Kontoverifiering på online casino – KYC

KYC står för Know Your Customer som på svenska översätter till känn dina kunder.

Det innebär alltså att du behöver ha koll på vilka som är dina kunder, och på online casino vilka som är dina spelare. Enligt penningtvättslagen behöver alla företag ha god kännedom om deras kunder och deras affärer. Det här är alltså anledningen till att du behöver registrera dig för att kunna spela på online casino och att du i princip alltid måste göra det med BankID på svenska online casino.

Varför måste man verifiera sig på nätcasino?

Du måste verifiera dig på nätcasinon för att spelbolag måste ha god kundkännedom om kunder som spelar på deras casinon. Alla företag, även spelbolag måste kunna ha koll och kunna spåra alla ekonomiska engagemang deras kunder har via deras bolag, detta för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Det räcker tyvärr inte att du själv anger namn och personnummer, eftersom det då inte går att kontrollera att de uppgifter du har angett verkligen stämmer och att du är den du utger dig för att vara. Därför måste du på ett eller annat sätt verifiera dig på ett nätcasino innan du börjar att spela för pengar där, eller åtminstone innan du gör uttag av dina pengar.

Alla företag ska på begäran relativt skyndsamt kunna ta fram tillräckligt med information om sina kunder, alltså spelare när det handlar om nätcasino. Om misstanke om penningtvättbrott eller finansiering av terrorism finns ska ett nätcasino kunna ha koll på vilka transaktioner just den spelaren har gjort. Det är också viktigt att rätt transaktioner kopplas ihop med rätt person.

Tidigare var det vanligt att du som spelare fick skicka in dokument som verifierade att du var den du utgav dig för att vara, samt vad din faktiska bostadsadress var. Detta är fortfarande fallet hos en del casino utan konto och utan svensk spellicens.

BankID & verifiering

Idag är det mycket enkelt att verifiera dig genom BankID på casino. När du registrerar dig på ett nytt casino kommer du att behöva ange ditt personnummer och sedan verifiera dig med hjälp av tjänsten. De personuppgifter som casinot behöver veta om dig, så som fullständigt namn, personnummer och bostadsadress finns kopplade till veriferingsmetoden.

“BankID är den absolut säkraste metoden som finns idag för verifieringar online, eftersom du slipper att skicka över dokument med känsliga uppgifter som tyvärr kan hamna fel”

Varje gång du loggar in eller gör en ny insättning kommer du att behöva verifiera dig med appen, vilket gör att bankidentifikation har ett mycket enkelt och framför allt säkert sätt att ha koll på vilka som spelar hos dem enligt gällande lagar.

BankID är den absolut säkraste metoden som finns idag för verifieringar online, eftersom du slipper att skicka över dokument med känsliga uppgifter som tyvärr kan hamna fel om du inte spelar hos svenska skattefria casino.

Vilka dokument måste man skicka in?

Om du spelar på ett nätcasino där du inte verifierar dig kommer du att behöva skicka in dokument som stärker din identitet. Du kan behöva göra det även om du verifierar dig med en bankidentifikation om du har väldigt höga insättningsgränser eller vill begära ett mycket stort uttag av pengar på casino.

Dokument du kan behöva skicka in:

1. Kopia eller fotografi på giltig legitimation.
   Det kan vara ett körkort, pass eller nationellt ID-kort utfärdat av polisen. Alla legitimationer som är giltiga ID-handlingar i Sverige fungerar bra. Tänk på att du behöver visa upp både fram- och baksidan av din ID-handling.
2. Kopia eller fotografi av en räkning.
   Det kan vara en elräkning, vattenräkning eller bredbandräkning exempelvis. Den får inte vara äldre än tre månader. Räkningen måste innehålla ditt namn och din bostadsadress, och är just för att kunna verifiera din bostadsadress.
3. Kopia eller fotografi av kreditkort.
   Om du har gjort en insättning via ett kredit- eller kontokort kan du behöva visa en kopia av fram- och baksidan av detta kort. Detta för att kunna visa på att kortet faktiskt finns i dina ägor.

Du kommer alltid att få information från ditt nätcasino om vilka dokument som krävs av dig, men det är upp till dig att se till så att du har giltig ID-handling och en aktuell räkning tillgänglig exempelvis.

Är det säkert att skicka in dokument?

Spelar du på ett licensierat casino kan du känna dig säker med att skicka in dokument, eftersom i alla spellicenser finns det krav på att behandla spelares personuppgifter på ett säkert sätt.

Däremot bör du alltid försäkra dig om att det faktiskt är casinot som kräver in dokumentet, så att du inte blir lurad. Kontrollera så att mejladressen du skickar dina dokument till stämmer överens med mejladressen som anges på casinots hemsida. Skulle du känna dig tveksam kan du ta kontakt med casinots kundtjänst först och stämma av så att allting är korrekt.

Casinon lagrar endast de uppgifter de enligt lag behöver lagra om sina spelare, och allting sker på ett skyddad och kontrollerat sätt enligt lagar som finns i landet som casinot har licens i.

Tips för enklare verifiering på casino online

För att din verifiering ska bli så enkel som möjligt för dig finns det några saker du kan tänka på.

Se till att dokumenten har bra kvalitet ✔

Det är viktigt att kopiorna på dokumenten du skickar in är tydliga och har bra kvalitet så att det syns vad som står på dem. Har du tillgång till en scanner är det bra att scanna in dokumenten. Har du inte det kan du använda dig av en scanningapp i din smartphone. Se till att du har bra ljus så att bilden blir ljus och tydlig.

Skulle dokumenten vara otydlig finns det en risk att du behöver göra om processen och skicka in dem på nytt, med bättre kvalitet.

Folkbokföringsintyg ✔

Idag är det relativt vanligt att man har många av sina fakturor på autogiro och då kommer du kanske inte kunna visa upp en faktura som styrker sin bostadsadress. Om så är fallet kan du beställa ett folkbokföringsintyg från Skatteverket. Det kan du göra själv via deras e-tjänster.

Var förberedd och skicka in dokumenten omgående ✔

Vet du med dig att du spelar på ett nätcasino där du inte verifierar dig och därmed kommer att behöva skicka in dokument är det bra att du är förberedd. Se till att ha alla dokument tillgängliga så att du kan skicka in dem så fort casinot begär det. Du kommer nämligen troligtvis inte kunna göra uttag på dina vinster innan du har verifierat dig.

Spela på svenska casinon och för mindre summor ✔

Det allra enklaste är helt klart att spela på svenska online casinon där du verifierar dig samt att du spelar för mindre summor, så att du inte behöver komplettera din verifiering med dokument.

Om du göra stora insättningar eller uttag, exempelvis över 20 000 kronor kan du komma att behöva komplettera din verifiering.

Dina rättigheter som spelare

Som spelare har du aldrig skyldighet att ange mer information om dig själv än vad som krävs enligt lagen. Spelbolaget måste kunna verifiera din identitet, men har ingen rätt att kunna kräva in information som inte lagen kräver.

Du kan inte vägra att ange ditt namn och andra uppgifter som är väsentliga, exempelvis personnummer och bostadsadress. Däremot finns det inget behov av att du behöver ange ditt mobilnummer eller mejladress. Du kan aldrig kräva att få spela som anonym på ett online casino.

Vad säger lagen?

Casinot har enligt lag också skyldighet att kontrollera om du är en person i politiskt utsatt ställning, något som brukar förkortas till PEP. Om du är PEP eller familjemedlem till någon som befinner sig i en PEP-ställning ska skärpta åtgärder vidtag, vilket kan innebära att du kan behöva skicka in ytterligare verifiering trots att du i övrig inte är en högriskperson. Du kan till och med nekas att bli medlem på ett nätcasino på grund av detta.

Som spelare har du alltid rätt att begära ett utdrag på vilka uppgifter som har samlats in om dig, och det ska casinot skyndsamt kunna meddela dig. Du har däremot inga rättigheter att välja om dessa uppgifter ska få registreras eller inte, eftersom du godkänner det när du väljer att bli medlem på ett casino. Därför kan det vara bra att läsa igenom regler och villkor innan du väljer att registrera dig på en spelsajt.

Du har alltid rättighet att kunna få information om hur dina personuppgifter lagras och på vilket sätt casinot säkerställer att uppgifterna är skyddade från obehöriga. Licensierade casinon har krav på sig att kunna säkerställa att alla uppgifter är skyddade, och kontroller av detta sker regelbundet.

Förväntad ny spelreglering – casino spel inom EU

Sverige har en mycket strikt spelreglering men det finns idag ingen enhetlig spelreglering inom EU, utan varje land har egna lagar om spelreglering. Men den europeiska standardiseringsorganisationen CEN håller på att utveckla en standard kring rapportering av online gambling services. Något som beräknas vara klart inom kort.